Wstęp do matematyki finansów i ubezpieczeń 1000-M1MFU

1. Model dyskretny akumulacji kapitału
a) procent prosty i procent składany
b) nominalna i efektywna stopa procentowa
c) akumulacja i dyskontowanie
d) wartość obecna i wartość przyszła strumieni pieniądza
e) zasada równoważności strumieni pieniądza
2. Plany spłaty kredytu
a) spłata w równych ratach kapitałowych
b) spłata w równych ratach
c) koszt kredytu – roczna rzeczywista stopa oprocentowania (RRSO)
3. Ciągły model akumulacji kapitału
a) przejście granicznej od dyskretnej do ciągłej w czasie kapitalizacji odsetek – intensywność oprocentowania
b) model ciągły akumulacji ze zmienną w czasie intensywnością oprocentowania
c) wartość końcowa zmiennego strumienia kapitału
4. Zasady obliczania wysokości składki w ubezpieczeniach na życie
a) tablice trwania życia
b) techniczna stopa procentowa
c) podstawowe produkty: ubezpieczenie na całe życie, ubezpieczenie czyste i mieszane na dożycie, renta dożywotnia
d) obliczanie wysokości jednorazowej składki netto, składki rocznej oraz rezerwy składek
d) ubezpieczenia klasyczne, a ubezpieczenia z funduszem inwestycyjnym; ryzyko stopy zwrotu w ubezpieczeniach z funduszem inwestycyjnym
5. Reforma emerytalna w Polsce
a) systemy repartycyjne i kapitałowe
b) ryzyka objęte obowiązkowymi ubezpieczeniami społecznymi w Polsce
c) zasady funkcjonowania trzyfilarowego systemu ubezpieczeń społecznych w Polsce
d) zasady naliczania wysokości emerytury – kalkulator emerytalny
6. Zasady rachunku finansowego i aktuarialnego z uwzględnieniem inflacji
a) realna stopa procentowa
b) wskaźniki inflacji
c) model spłaty kredytu w warunkach inflacji
d) waloryzacja składki i sumy ubezpieczenia w ubezpieczeniach na życie